Paires de devise

Les devises sont tradées par paires   

Au marché FOREX tout est lié. L’euro, par soi-même, n’est ni fort-, ni faible. C’est valable également pour le dollar américain. Uniquement dans l’hypothèse quand vous comparez les deux devises, vous pouvez déterminer dans quelle mesure chaque devise est forte ou faible, l’une liée à l’autre.

À titre d’exemple, l’euro peut augmenter de prix par rapport au dollar. En même temps, l’euro peut baisser de prix par rapport au livre sterling britannique. Les devises sont toujours tradées par paires. N’achetez jamais que d’euros et ne vendez jamais que de dollars. Les devises sont tradées par paires (en double). Si vous pensez que l’euro augmentera de prix par rapport au dollar, achetez d’euros et en même temps vendez des dollars.

Si, selon vous, le dollar augmentera de prix par rapport à l’euro, vous achetez des dollars et en même temps vous vendez d’euros. Si selon vous le dollar augmentera de prix par rapport à l’euro, vous achetez des dollars en même temps vous vendez des euros. Achetez toujours la devise qui est plus forte et vendez la moins forte.

Les paires de devise sont réparties dans les trois groupes fondamentaux :

1. Paires de devise principales

La plupart d’investisseurs sur le marché Forex commencent à trader avec les paires de devises principales. Les paires de devises principales sont les paires de devises qui comprennent les devises les plus importantes sur les marchés internationaux  –  à titre d’exemple le dollar américain (USD), combiné avec l’une des sept devises internationales les plus importantes – l’euro (EUR), le livre sterling britannique (GBP), le franc suisse (CHF), le yen japonais (JPY), le dollar canadien (CAD), le dollar australien (AUD) et le dollar néo-zélandais (NZD).

Vous pouvez visualiser les paires de devises fondamentales dans le tableau suivant :


 
2. Paires de devise exotiques

Les paires de devises exotiques sont des paires de devises, qui comprennent la devise la plus importante sur les marchés financiers – le dollar américain (USD), combiné avec toute autre devise qui n’est pas considérée comme une devise principale. Les devises comme la couronne suédoise (SEK), le rand (ZAR) ou le péso mexicain (MXN) sont des devises exotiques, puisque celles-ci sont associées comme des devises non liquides qui peuvent ne pas être présentes dans le compte standard de trading. Les paires exotiques habituellement sont fréquemment tradées et il y a une grande différence entre le prix d’achat et le prix de vente. Néanmoins, beaucoup de devises "exotiques" ainsi appelées deviennent de plus en plus populaires et de plus en plus d’investisseurs tradent avec celles-ci.  

Vous pouvez visualiser certaines des paires de devises exotiques les plus populaires à partir de la liste suivante :


 
3. Cross de devises

Les cross de devises sont des paires de devises qui comprennent toutes les paires de devises où le dollar américain (USD) n’est pas présent. L’euro (EUR) en combinaison avec le livre sterling britannique (GBP) ou le dollar australien (AUD), combiné avec le yen japonais (JPY) se réfère aux cross de devises.

La liste suivante comprend l’un des cross les plus populaires :

Trading des paires de devises 

Les investisseurs comme vous gagnent de l’argent chaque jour en tradant des paires de devises. En prévoyant ce qui va se passer avec une paire de devises donnée dans le futur, les investissements ouvrent des positions afin d’extraire du profit à partir des mouvements à venir des cross.

Il y a trois variantes de mouvements des prix :

  • Qu’ils augmentent
  • Qu‘ils baissent
  • Qu’ils aillent dans une position latérale

Avant de faire votre pronostic dans quelle direction ira la paire de devise, vous devez comprendre laquelle des devises devient plus forte et laquelle devient plus faible par rapport aux autres devises. À titre d’exemple, si vous regardez la paire EUR/USD (Euro/Dollar), vous devez décider si l’euro devient plus fort du dollar ou le dollar devient plus fort de l’euro.

Mention : La première devise dans la paire de devises s‘appelle la devise de base (base currency) et la deuxième – devise de la cotation (quote currency). Lorsque vous regardez le prix d’une paire de devises, cela vous montre quelle quantité de la devise de la cotation est nécessaire afin que vous achetiez une unité de la devise de base.  

Si la devise de base s’intensifie par rapport à la devise de la cotation, la paire de devises va en augmentant. Si la devise de la cotation s’intensifie par rapport à la devise de base, la paire de devises chute. Si la devise de base et la devise de la cotation ont les mêmes forces, la paire de devises prend une position latérale.

Cela peut vous aider à mémoriser plus facilement dans quelle direction la paire de devises ira:


 

Une fois que vous avez décidé dans quelle direction ira la paire de devise, vous pouvez réaliser une opération.

Lorsque vous tradez sur FOREX, vous aurez trois possibilités :

  •     Acheter une paire de devises
  •     Vendre une paire de devises
  •     Attendre (ne rien entreprendre)

 

Achat d'une paire de devises (position longue)

Afin de réaliser du gain en tradant sur FOREX, vous devez acheter une paire de devises, lorsque la devise sous-jacente devient plus forte par rapport à la devise de la cotation.
 
Ouverture d'une position – pour acheter une paire de devise, vous devez simplement appuyer sur le bouton „Acheter” sur la plateforme.


 

Fermeture d'une position – l’achat d’une paire de devises est le premier pas dans le processus de trading. Afin de terminer l’opération et réaliser un gain ou une perte, vous devez fermer votre position. Pour ce faire, vous devez cliquer deux fois sur votre opération et dans la fenêtre qui apparaît, appuyez sur le bouton de fermeture de la position.

Vente d'une paire de devises (position courte)

Vous pouvez gagner de l’argent en tradant sur FOREX, si vous vendez une paire de devises, alors que la deuxième devise (celle de contrepartie) devient plus forte par rapport à la devise de base.
 
Ouverture d'une position – afin de vendre une paire de devises, vous ne devez qu'appuyer le bouton „Vendre” sur notre plateforme.


 

Fermeture d'une position – la vente de la paire de devise n’est que le premier pas dans le processus de trading. Afin de finaliser l’opération et de réaliser un gain ou une perte, vous devez fermer votre position. Afin de ce faire, vous devez cliquer deux fois sur votre opération et dans la fenêtre qui apparaît d’appuyer le bouton de fermeture de la position.

Attente de la paire de devises (sans encourir des'actions)

Vous ne pouvez pas gagner de l’argent en tradant sur Forex, si vous achetez ou vendez une paire de devises, lorsque la première devise de la paire (la devise sous-jacente) ne devient plus forte ou plus faible par rapport à la deuxième devise (celle de la cotation). Lorsqu’une paire de devises va dans une direction latérale, il est très difficile de gagner de l’argent en essayant d’acheter ou de vendre la paire. Pour faire de l’argent à partir de la paire de devises qui va dans une direction latérale, vous avez les options FOREX. Vous apprendrez davantage sur les options FOREX un plus tard lors de la formation consacrée au trading sur FOREX. Pour le moment ciblez-vous à identifier quand une paire de devises monte ou baisse et comment vous pouvez gagner à partir de ces mouvements.   

Principes de fonctionnement du trading

Le marché FOREX a des similitudes avec les autres marchés où nous négocions habituellement – comme les grands magasins ou les marchés d’automobiles – là où nous pouvons acheter ou vendre quelque chose à un prix déterminé. Mais également, vous pouvez jouir de quelques avantages uniques lorsque vous investissez sur le marché FOREX. À titre d’exemple, lorsque vous tradez sur les marchés FOREX à partir de  MetaTrader, vous pouvez gérer et gagner à partir des opérations de devises d’un volume considérable sans qu’il soit nécessaire que vous payiez la somme entière au titre de l’opération.  

Afin d’évaluer complètement les possibilités uniques à partir desquelles vous pouvez tirer profit, en investissant sur le marché FOREX, vous devez comprendre sur quel principe se fondent les opérations que vous pouvez conclure. Au début il est important d’apprendre ce qui représente chacune des trois conceptions énumérées ci-dessous. 

         

Effet de levier – utilisation du crédit

L’effet de levier ou „l’utilisation du crédit” possiblement est une caractéristique du marché FOREX qui émeut le plus les investisseurs individuels. L’effet de levier est la possibilité à transformer la petite puissance dans une grande puissance, en utilisant un instrument convenable. Imaginez-vous que l'on vous demande à ce que vous déplaciez une grande partie d’une roche de l'endroit où cette roche est placée. Vous pouvez essayer la déplacer avec des mains nues, mais votre travail serait d’autant plus facile si vous utilisez un instrument comme un grand levier que vous pouvez placer au-dessous de la roche et cela agrandira votre impact.  

Le même principe trouve application lorsque vous investissez sur le marché FOREX. Vous pouvez gagner en n’investissant que des fonds à vous, mais vous pouvez attendre beaucoup plus, si vous utilisez les possibilités que l’effet de levier offre en empruntant de l’argent à votre courtier. Il faut noter que les sommes plus élevées entraînent un risque élevé de perte d’argent.

Vous pouvez augmenter la force d’investissement de votre compte de trading en utilisant une partie de vos propres fonds et réaliser une opération, et le reste – d’emprunter de la part de votre courtier. À titre d’exemple, le marché FOREX permet à ce que vous gériez $100 000 uniquement avec $1 000 de vos propres fonds. Cela signifie que vous ne devez payer qu’un 1% de la valeur de la position avec vos fonds. Vous pouvez emprunter le reste de 99% de la valeur de l‘opération de la part de votre courtier, mais n’oubliez pas de vérifier le taux d’intérêt auquel vous empruntez la somme afin d’éliminer les surprises. L’effet de levier que vous utilisez sur les marchés FOREX est lié à la somme de marge avec laquelle vous devez participer au moment de l’ouverture de chaque opération.

Somme servant de marge

Le marché FOREX est attractif à cause de la possibilité de trader avec une somme beaucoup plus grande qui a été empruntée de la part de votre courtier et de cette manière d’atteindre des gains beaucoup plus considérables. Avant d’obtenir une somme complémentaire de la part de votre courtier, vous devez montrer que vous disposez d’une somme suffisante avec laquelle vous pouvez couvrir les pertes éventuelles. La somme servant de marge est la somme minimale requise de la part du courtier comme votre participation dans l’opération, avec laquelle vous pouvez prouver que vous avez une capacité à couvrir les pertes éventuelles.

À titre d’exemple, si vous achetez une paire de devises EUR/USD, il faudrait participer avec 1% de l’étendue de la position comme une somme servant de marge. Cela signifie que si votre position s’élevant à 100 000 EUR, vous devez participer à un montant équivalent à 1 000 EUR, afin de prouver à votre courtier que pouvez encourir la perte éventuelle d’au moins de 1 000 EUR, si la direction du mouvement du prix va contre vous.

Les différentes paires de devises ont une différente condition de marge. Les paires de devises principales ont une moindre condition de marge à cause des hauts niveaux de liquidité ce qui fait l’entrée et la sortie d’une position - plus facile  – cela donne une sécurité complémentaire à votre courtier qu’il sera possible de fermer votre position sans pertes inattendues. Les paires de devises appelées „exotiques”  peuvent avoir une condition de marge plus sévère à cause de leur niveau de liquidité ce qui sème des difficultés à l’entrée et à la sortie rapide d’une position.  

Beaucoup de traders débutants sur le marché FOREX ont l’impression que la somme de marge avec laquelle ils participent est utilisée pour l’achat des devises. Cela n’est pas correct. Vous empruntez 100% de la valeur de l’opération de la part de votre courtier. Votre somme de marge montre uniquement que vous disposez des fonds avec lesquels vous pouvez couvrir les pertes éventuelles.  

Lorsque vous achetez une paire de devises, ce n’est pas nécessaire que vous y participiez entièrement avec vos propres fonds. Votre courtier vous emprunte suffisamment d’argent pour acheter de l’autre devise pour une paire de devises donnée. À titre d’exemple, si vous cliquez sur le bouton „Buy“ (Acheter), afin d’acheter 100 000 unités de la paire de devises EUR/USD, le courtier vous empruntera suffisamment de dollars américains (USD) afin que vous achetiez 100 000 EUR. Si le cours de change de EUR/USD est 1.4000, le courtier vous empruntera 140 000 dollars américains, afin d’acheter 100 000 EUR.

 
Exemple de calcul de la somme de marge :
 

Imaginez-vous que vous disposez d’une somme donnée en euros déposée sur un votre compte de trading et que vous voulez acheter la paire de devise EUR/JPY. Faites les calculs suivants pour cet exemple :

La paire EUR/JPY est tradée momentanément au niveau 160.00, ce qui signifie que 160 yens japonais (JPY) peuvent acheter 1 euro (EUR).

L’étendue de votre position sera 100 000 euro (EUR).

Afin de fixer la somme de la marge avec laquelle vous allez participer, faites les actions suivantes :

Constatez combien de yens japonais (JPY) vous devez emprunter de la part de votre courtier afin de vous garantir la somme de 100 000 euro (EUR).

€100 000 х 160 = ¥16 000 000

Constatez combien de yen japonais (JPY) vous avez besoin afin de couvrir la somme de marge requise à une marge de 1:100.

¥16 000 000 х 1% = ¥160 000

Constatez combiens d’euros (EUR) vous aurez besoin pour avoir une somme de marge afin de couvrir ¥160 000.

¥160 000 / 160 = €1 000

Spread

Le spread représente la distance entre le prix auquel vous pouvez acheter une paire de devises donnée et le prix auquel vous pouvez vendre la paire de devises à chaque moment donné.

Vous ne devez pas vous attendre à ce que vous puissiez acheter une paire de devises et la vendre momentanément au prix le plus élevé.

Le prix auquel vous pouvez acheter la paire de devises (le prix „Vendre”/Ask price), est toujours plus élevé du prix auquel vous pouvez vendre la paire de devise (le prix „Acheter”/ „Bid” price).

Au moment de l’ouverture d’une position, lancez toujours avec une perte courante à cause du spread. Vous devez surmonter le spread, en vous tenant assez longuement sur la position, avant de réaliser un gain à partir de cette opération.


 
 

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